Görünmez Tehlike ile Tanışın
Bir tıkla başlayan süreç, nasıl bir hukuk ve finans kabusuna dönüşür?
Hukuki ve Cezai Boyut
-
7258 Sayılı Kanun ve Cezai Müeyyideler
-
Adli Sicil Kaydı ve Geleceğin İpoteği
-
Suç Gelirlerinin Aklanması ve TCK 282 Gerçeği
-
Müsadere: Suçtan Elde Edilen Mal Varlığına El Konulması
-
Yasa Dışı Bahiste "İştirak" ve "Aracılık" Suçlamaları
-
Memuriyet ve Kamusal Haklardan Yoksun Bırakılma
Finansal Tuzaklar ve Teknik Boyut
-
IBAN Kiralama ve "Money Mule" (Para Kuryeliği) Tuzağı
-
Finansal Tecrit: MASAK Hesap Blokeleri ve Banka Yasakları
-
Dijital Ayak İzi ve Siber-Göz Takip Sistemi
-
Kripto Varlıklar ve İzlenebilirlik Yanılgısı
-
Algoritmik Hileler: "Kazanma" İllüzyonu
-
Siber Dolandırıcılık ve Kimlik Hırsızlığı Riski
Banka Hesabı Kullandırma Ve Kiralama: Sıkça Sorulan Sorular
Yasa dışı bahis şebekeleri, kimliklerini gizlemek ve emniyet birimlerine yakalanmamak için kendi hesaplarını kullanamazlar. Bunun yerine; öğrenci, ev hanımı veya işsiz bireylere belli bir ücret (komisyon) karşılığında banka hesaplarını, mobil bankacılık şifrelerini veya ödeme kuruluşu (Papara, Payfix vb.) hesaplarını kullanmayı teklif ederler. Bu işleme halk arasında “hesap kiralama” denir.
Evet. 7258 sayılı Kanun kapsamında yasa dışı bahis parasına aracılık etmek ağır hapis ve para cezalarıyla sonuçlanır. Ayrıca bu durum “Suç Gelirlerinin Aklanması” (kara para aklama) suçuna iştirak olarak değerlendirilebilir ki bu, çok daha ağır hapis cezalarını beraberinde getirir.
- Adli Sicil Kaydı: Hapis cezası alabilir ve adli sicilinize “kara para aklama” veya “bahis suçuna aracılık” işlenebilir. Bu durum gelecekte iş bulmanızı imkansız hale getirebilir.
- Maddi Yıkım: Elde ettiğiniz komisyonun yüzlerce katı tutarında idari para cezalarıyla karşılaşabilirsiniz.
- Bankacılık Engel: Tüm banka hesaplarınıza bloke konulabilir ve ömür boyu hiçbir bankadan hizmet alamayabilirsiniz.
En yakın arkadaşınız dahi olsa bu teklifi kesinlikle reddetmelisiniz. Gelen para bir dolandırıcılık mağdurunun parası veya yasa dışı bahis geliri olabilir. Para sizin hesabınıza girdiği andan itibaren yasal olarak sorumlu sizsiniz; arkadaşınızın kim olduğu mahkeme nezdinde bir savunma teşkil etmez.
Çünkü bu hesaplar devlet tarafından saniyeler içinde tespit edilip kapatılır. Çeteler, riskin tamamını hesaplarını kiraladıkları “sıradan vatandaşların” üzerine yıkarak kendilerini korumaya alırlar. Siz hapse girerken, onlar yeni hesaplar aramaya devam ederler.
Bu mesajlar, yasa dışı bahis sitelerinin kullanıcıları siteye çekmek veya dolandırmak için kullandığı bir “yemleme” yöntemidir. Gerçekte hesabınıza yüklenen bir para yoktur.
Kişisel bilgileriniz (telefon numaranız) yasa dışı datalar üzerinden bu çetelere satılmış olabilir. Bu mesajları telefonunuzun “kelime engelleme” (B001, B002 kodları vb.) ayarlarından veya e-Devlet üzerinden İleti Yönetim Sistemi (İYS) aracılığıyla engelleyebilirsiniz.
- Kesinlikle hayır. Hukuken banka hesabınızın kontrolü ve sorumluluğu tamamen size aittir. Hesabınızdan geçen paranın kaynağını “bilmiyorum” demek sizi sorumluluktan kurtarmaz. Hesabınızı kullandırdığınızda, o hesap üzerinden dönen yasa dışı bahis trafiğinin veya dolandırıcılık faaliyetinin bir parçası kabul edilirsiniz.
MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu) ve bankaların yapay zeka tabanlı sistemleri, olağan dışı para trafiğini anında tespit eder. Kısa sürede çok sayıda farklı kişiden gelen küçük veya büyük miktardaki paralar “şüpheli işlem” olarak işaretlenir ve hesabınız bloke edilerek savcılığa bildirilir.
Bu ilanların tamamı yasa dışı bahis çetelerinin oltasıdır. Hiçbir yasal kurum veya kişi, durduk yere sizin banka hesabınıza ihtiyaç duymaz. Bu reklamlar genellikle maddi zorluk çeken gençleri veya ev hanımlarını hedef alarak onları “suç ortağı” haline getirir.
Hemen ilgili bankayı arayarak hesabınızı kapattırmalı veya bloke ettirmelisiniz. Ardından bir hukukçuya danışarak durumu ilgili makamlara bildirmek (etkin pişmanlık hükümlerinden yararlanmak adına) atılabilecek en doğru adımdır.
Ebeveynler, çocuklarının banka veya dijital cüzdan hesaplarındaki (Papara vb.) hareketleri düzenli kontrol etmelidir. Çocuğunuzun gelir kaynağı olmadığı halde hesabına sürekli para girişi oluyorsa veya tanımadığı kişilere para gönderiyorsa, bu durum hesap kiralama tuzağına düşüldüğünün habercisi olabilir.
Linke tıkladığınızda telefonunuza casus yazılım yüklenebilir, banka bilgileriniz kopyalanabilir veya kişisel verileriniz çalınabilir. Ayrıca bu sitelere üye olduğunuzda, sahte kazançlar gösterilerek “bu parayı çekmek için önce dosya masrafı/vergi ödemelisiniz” denilerek daha fazla dolandırılabilirsiniz.
